Cumplimiento y KYC

Linka es una plataforma de nivel institucional. Para proteger a los participantes y cumplir con los marcos regulatorios de America Latina, todos los usuarios relevantes deben pasar por un proceso de verificacion.

Nuestro enfoque

Combinamos revision automatizada global con conocimiento regulatorio local. La infraestructura de Linka cubre:

• KYC (Know Your Customer): verificacion de identidad para personas.
• KYB (Know Your Business): verificacion de empresas, beneficiarios finales y estructura societaria.
• AML (Anti-Money Laundering): monitoreo transaccional y screening de sanciones en tiempo real.

Proceso de onboarding

1. Creacion de cuenta

Registra tu interes con el equipo comercial o desde el portal de desarrolladores. Podras empezar en Sandbox mientras preparas la integracion.

2. Verificacion de empresa

Para operar en produccion, normalmente solicitamos:

• Documento de constitucion de la empresa.
• Comprobante de domicilio de la entidad.
• Registro de accionistas o beneficiarios finales.
• Verificacion de identidad de directores y UBOs.

3. Monitoreo automatizado

Una vez activa la cuenta, cada transaccion se analiza contra listas globales y patrones de riesgo para detectar actividad sospechosa.

Integracion API

Puedes integrar verificaciones de cumplimiento en tu propio flujo con el widget KYC embebido o mediante la API directa.

Niveles de verificacion

[!NOTE] Los limites y requisitos pueden variar por pais segun la regulacion local.

Notificaciones webhook

Suscribete a eventos de cumplimiento para recibir cambios de estado:

{
  "event": "compliance.user.verified",
  "data": {
    "user_id": "usr_98765",
    "tier": 2,
    "status": "approved"
  }
}